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試験コード:CAMS-CN
試験名称:Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS中文版)
認証ベンダー:ACAMS
最近更新時間:2026-06-01
問題と解答:全865問
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1. 在審查貨幣服務企業 (MSB) 的業務運作時,哪些活動會被視為洗錢危險訊號? (選兩個。)
A) 客戶使用不同名稱的多個帳戶進行交易
B) 客戶將來自高風險管轄區的外幣兌換為報告門檻以下的本國貨幣
C) 客戶在進行國際電匯時不願提供收款人姓名或地址資訊
D) 現金密集型企業,例如便利商店或餐館,進行大量現金存款
E) 一位客戶頻繁地向其祖國進行小額國際匯款
2. 當機構得知某位員工因傳票或搜索令而受到執法部門調查時,哪一項敘述是正確的?
A) 如果獨立調查提供了對員工進行面談的理由,則可以對他們進行面談,並在必要時終止購買,但不建議他們正在接受調查
B) 在任何情況下,未經執法部門同意,機構不得對員工進行面談,以免洩密
C) 作為雇主,該機構有義務告知員工他或她正在接受執法部門的調查,不得告知他們已收到搜查令或傳票
D) 員工可以而且應該接受面談,並通知調查情況,以證明違規行為的嚴重性並獲得員工的充分關注和合作
3. 當責任機構確定以下情況時,應提交 SAR/STR:
A) 現金交易具有避免報告門檻的值。
B) 交易監控系統產生警報。
C) 客戶以整數形式存入現金。
D) 員工沒有及時清除警報。
4. 下列哪一項員工行為不會引發 AML 危險訊號?
A) 員工利用公司資源促進私人利益。
B) 員工透過股票市場的投資獲得高額收益。
C) 一名員工過著奢侈的生活,而他或她的薪水無法支撐這種生活方式。
D) 員工涉及過多未解決的異常。
5. 外國資產管制辦公室 (OFAC) 對與美國相關的法人實體和個人有何規定?(選兩個。)
A) 在外國正式註冊的美國法人實體的子公司不受 OFAC 規則的約束。
B) 任何外國公司如果根據 OFAC 規則與受制裁國家進行交易,也會受到處罰。
C) 前往美國短期度假的外國人有義務遵守 OFAC 規則。
D) 美國國民必須遵守 OFAC 規則,無論他們身在世界何處。
E) 在美國設有分支機構的外國法人實體的總部無需遵守 OFAC 規則。
質問と回答:
| 質問 # 1 正解: A、C | 質問 # 2 正解: A | 質問 # 3 正解: A | 質問 # 4 正解: B | 質問 # 5 正解: B、D |
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