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ACAMS CAMS7 Deutsch 試験概要:

ACAMS CAMS7 Deutsch 試験シラバストピック:

ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS7 the 7th edition) (CAMS7 Deutsch Version) 認定 CAMS7 Deutsch 試験問題：

1. Die Finanzbranche verlässt sich bei der Erkennung verdächtiger Aktivitäten stark auf regelbasierte Ansätze zur Transaktionsüberwachung.
Szenariobasierte Systeme verwenden Technologie und Algorithmen, um Folgendes zu identifizieren: (Wählen Sie drei aus.)

A) betrügerische Identitäten, bei denen es sich um gestohlene oder gefälschte Ausweise handelt.
B) verdächtiges Verhalten im Zusammenhang mit einer Transaktion, die zu einer ungewöhnlichen Tageszeit stattfindet.
C) Transaktionsmuster, die Transaktionen beinhalten, die einen bestimmten Dollarbetrag überschreiten.
D) versteckte wirtschaftliche Eigentümer.
E) Anomalien im Zusammenhang mit einer Transaktion, die an einem Ort stattfindet, der weit vom üblichen Ausgabeverhalten des Kunden entfernt ist.

2. Welche der folgenden Methoden eignen sich am besten, um das Bewusstsein der Mitarbeiter für die Risiken der Finanzkriminalität zu schärfen und sie diesbezüglich zu schulen? (Wählen Sie drei aus.)

A) Kommunizieren Sie regelmäßig und messen Sie die Effektivität des Trainings
B) Passen Sie die Schulung an und bieten Sie allen Mitarbeitern regelmäßige Schulungen an
C) Nutzen Sie eine Vielzahl von Schulungsmethoden und stellen Sie den Mitarbeitern die notwendigen Ressourcen zur Verfügung
D) Trainieren Sie außerhalb des Tagesgeschäfts und fördern Sie das Bewusstsein für Compliance
E) Schulen Sie die relevanten Mitarbeiter mindestens einmal jährlich in den wichtigsten AML-Themen

3. Welche der folgenden Vorgehensweisen gelten hinsichtlich der Einbindung der oberen Führungsebene in ein Compliance-Programm zur Bekämpfung von Finanzkriminalität als Best Practices? (Wählen Sie zwei aus.)

A) Ton von oben angeben
B) Obligatorische Teilnahme und Wiederholung alternativer Schulungen zum Thema Finanzkriminalität
C) Obligatorische Teilnahme an allen behördlichen Inspektionen
D) Festlegen klarer Kriterien für die Eskalation an die Geschäftsleitung

4. Ein Compliance-Beauftragter einer internationalen Bank stellt fest, dass mehrere neu eröffnete Firmenkonten hohe eingehende Überweisungen von nicht verbundenen Dritten erhalten, die umgehend ins Ausland transferiert werden. Die wirtschaftlich Berechtigten lassen sich schwer identifizieren, und die Belege wirken standardisiert. Was ist die angemessenste erste Maßnahme?

A) Schließen Sie alle zugehörigen Konten sofort
B) Ignorieren Sie die Aktivität, bis die Aufsichtsbehörden Informationen anfordern.
C) Führen Sie eine verstärkte Sorgfaltsprüfung der Konten durch
D) Einen Verdachtsmeldungsbericht ohne Überprüfung einreichen.

5. Welche der folgenden Risiken sind im Zusammenhang mit Immobilienunternehmen besonders groß in Bezug auf Finanzkriminalität? (Wählen Sie vier aus.)

A) Kriminelle Netzwerke könnten Immobilien erwerben, um sie als Versorgungslager oder Standorte für den Anbau, die Herstellung oder den Vertrieb illegaler Betäubungsmittel zu nutzen.
B) Der hohe Wert von Immobilien kann mehrere Finanzierungsarten erfordern, was die Identifizierung der Finanzierungsquelle erschweren kann
C) Der Kauf von Immobilien ermöglicht die Bewegung großer Geldbeträge in einer einzigen Transaktion
D) Märkte können volatil sein und Käufer erzielen möglicherweise keine hohe Rendite auf ihre Investition
E) Informationen zum wirtschaftlichen Eigentum könnten undurchsichtig sein, und Kriminelle könnten Vereinbarungen wie Briefkastenfirmen und Trusts missbrauchen
F) An Immobilientransaktionen sind oft Finanzinstitute und andere professionelle Gatekeeper beteiligt

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